《积金有道》受新型冠状病毒病疫情影响，今年上半年全球投资市场极其波动。半年匆匆过
去，大家不妨藉著这个时间，积极审视强积金基金表现，并为下半年造好部署。但各位成员应从
何入手是好？由强积金受托人发出的基金便览便是其中一个有用的工具，基金便览如同强积金基
金成绩表，列载了大量有关强积金基金资讯，有助大家进一步了解自己所投资的强积金基金，作
更适合自己的部署。

＊股债现金比例一览无遗＊

　　基金便览提供强积金基金的主要资料及基金在报告期内的表现，亦会提供基金的资产分布，
通常以投资工具类别，例如股票、债券、现金等及所涉及的地区、国家或行业划分，以列表或图
表方式说明。以「亚洲股票基金类别」为例，成员一般或只可从基金名称知道基金投资于亚洲，
但只要细阅基金便览，文件清楚列出此基金类别的资产实质投放于亚洲哪个国家或地区。
　　另外又以「增长基金类别」，一个强积金基金常见的基金类别为例，一般成员单靠名称未必
能够知道此类基金究竟投资于什么地区、国家及资产类别，透过检视基金便览，成员便可从中掌
握到基金的投资分布及股债比例。一般来说，股票占比越高，投资风险亦相对较高。
　　基金便览亦会清楚列出基金的十大投资项目，及它们占基金资产净值的比重。成员能掌握有
关基金实际持有什么种类的投资项目及比重，有助了解投资经理怎样达致投资目标。

＊从回报率了解基金持续表现＊

　　另外，基金便览会列出基金在一年期、三年期、五年期、十年期及自基金推出后的回报率，
让成员得知相关基金在不同时期的表现，从而更容易与同一类别的基金作比较。基金便览内的投
资经理报告亦提供了投资经理的专业意见，加深成员对市场环境及动向的认知。
　　各位成员于拣选强积金基金或检视现有投资组合时可以先由细阅基金便览开始，了解每项基
金的特点及风险程度，确保所拣选的基金能切合个人需要，为下半年造好最有利部署，实现资产
增值和分散风险目标，为未来退休生活建立更好保障。
　　投资涉及风险，投资表现及回报可跌可升，基金往绩并不反映未来表现，过往表现仅供参考
，必须衡量个人可承受风险的程度及财政状况，并因应个人状况而选择最适合的基金，就任何涉
及个别产品、指数、报告、意见、建议或其他内容的评估，投资者应寻求适当的专业人士的意见
。《友邦香港及澳门首席企业业务总监　刘家怡》